Yatırım Ürünleri

Çalışkan Hesap ödemelerinizi sizin adınıza yaparken birikimlerinizi de otomatik olarak Fiba Portföy A.Ş. Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu'nda değerlendiren bir vadesiz mevduat hesabıdır.

Çalışkan Hesap, mevcut vadesiz hesabınızın taşıdığı tüm özelliklerin yanısıra; EFT, havale, kredi kartı, fatura ve düzenli ödemelerinizi otomatik olarak gerçekleştirir. Belirlenen vadesiz meblağ üzerindeki birikimlerinizi otomatik olarak Fiba Portföy A.Ş. Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu'da değerlendirir. Çalışkan Hesap, ödeme saatlerinde fon bozarak ödemelerinizin gerçekleşmesini sağlayan bir TL vadesiz mevduat hesabıdır.

Çalışkan Hesap ile talimatlı ödemelerinizin yapılabilmesi için, ödemelerin bağlı olduğu TL vadesiz mevduat hesabınızın Çalışkan Hesap olarak seçilmesi gerekir.

Gerçekleştirilen ödemeler

• Kira, okul, aidat gibi düzenli ödemeler
• Fatura ödemeleri (Elektrik, su, doğalgaz vs.)
• KMH faizi ödemeleri
• İleri tarihli EFT ödemesi
• İleri tarihli Swift komisyonu
• Sigorta prim ödemeleri
• Çek ödemeleri (Banka müşterileri)

Şubelerimizden ve Fibabanka İnternet Bankacılığı’ndan Çalışkan Hesap açılış talimatı verebilir, Fibabanka İnternet Bankacılığı ve Mobil Bankacılık uygulamamızdan Çalışkan Hesap’ınızı görüntüleyebilir, alınan ve satılan fon tutarlarını, ödeme bilgilerini sorgulayabilirsiniz.

Fon + Mevduat Paketi ile tasarruflarınızı farklı oranlarda ve dağılımlarda vadeli mevduatta ve yatırım fonlarında değerlendirebilirsiniz. Bu pakette birikiminiz için özel vadeli mevduat faiz oranlarından ve yatırım fonlarının portföy çeşitlendirmesi, risk dağılımı, düşük işlem maliyeti vs. gibi avantajlarından yararlanırsınız.

• 5.000 TL’den başlayarak tüm birikimleriniz için Fon Mevduat Paketi hesabı açabilirsiniz.
• Vadeli mevduatlar 32-182 gün arası vadelerde açılmaktadır.
• Paketin minimum %10’u, maksimum %50’si paket kapsamındaki yatırım fonlarından birinde değerlendirilir.
• Mevduat faiz oranları belirleyeceğiniz yatırım fonu, vadeli mevduatın vadesi, yatırım fonu ve mevduat’ın paket içindeki oransal dağılımına göre farklılık göstermektedir.

Başlıca Fon + Mevduat Paketlerimiz aşağıdaki gibidir. Detaylar için tıklayınız.

• Paket 1: Fiba Portföy Para Piyasası Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 2: Fiba Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 3: Fiba Portföy Borçlanma Araçları Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 4: Fiba Portföy Çoklu Varlık Birinci Değişken Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 5: Fiba Portföy Çoklu Varlık İkinci Değişken Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 6: Fiba Portföy Altın Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 7: Fiba Portföy Eurobond Fonu + Vadeli Mevduat
• Paket 8: Fiba Portföy Hisse Senedi Fonu + Vadeli Mevduat

Fiba Portföy yatırım fonları, birikimlerinizin repo, tahvil ve hisse senedi gibi çeşitli sermaye piyasası araçlarından oluşan bir portföyde değerlendirilmesini sağlayan yatırım enstrümanlarıdır. Fiba Portföy A.Ş’nin 8 farklı yatırım fonu bulunmaktadır.

Farklı risk profillerine hitap eden yatırım fonlarımız profesyonel fon yöneticileri tarafından etkin şekilde yönetilmekte ve en iyi gayret esasına dayalı olarak risk dağılımı yaparak maksimum getiriyi hedeflemektedir.

Fibabanka şubelerinden, Fibabanka İnternet Bankacılığı’ndan, 444 88 88 Telefon Bankacılığı’ndan fon alım/satım işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz.

Fon getirilerine www.tefas.gov.tr adresinden, fon içeriklerine www.kap.gov.tr adresinden ulaşabilirsiniz.

FİBA PORTFÖY FONLARI

PARA PİYASASI FONLARI

MUTLAK GETİRİ HEDEFLİ FONLAR

DEĞİŞKEN ÇOKLU VARLIK FONLARI

TEMALI FONLAR

Devlet güvencesinde yatırım yapmanın avantajları Fibabanka’da.

• Hazine Müsteşarlığı tarafından yurt içi piyasada ihraç edilen borçlanma senetleridir.
• T.C. Hazinesi tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilmektedir.
• Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olanlara Hazine Bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara Devlet Tahvili adı verilmektedir.
• Hazine Bonosu ve Devlet Tahvilinde yatırımcı vade sonunda ne kadar faiz geliri elde edeceğini yatırım yaptığı anda bilir ve vade sonuna kadar beklendiğinde anaparadan kaybetme riski yoktur.
• Vadeleri boyunca ikincil piyasalarda alınıp satılabilmektedir, ihracın özelliğine göre ikincil piyasada likiditesi değişmektedir.
• Vade sonunu beklemeden nakde çevrilmek istendiğinde, o tarihteki piyasa koşullarına bağlı olarak getiriler değişebilmektedir.
• Bu ürünler faiz düşüşlerinde sermaye kazancı elde etme imkânı sunar; uzun vadeli tahvillerde sermaye kazancı daha yüksek olmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gören, yatırımlarını döviz cinsinden uzun vadeli olarak yapmak isteyen kişi ve şirketlerin yatırım aracı Eurobond işlemleriniz için sizi Fibabanka Mobil’e ve tüm şubelerimize bekleriz.

Fibabanka Mobil’den Eurobond alım/satım işlemlerinizi yaparak, hesap hareketlerinizi hızlı ve kolayca görüntüleyebilirsiniz. Fibabanka Mobil’i indirmek için tıklayınız.

Fibabanka Mobil’den nasıl işlem yapabilirim?

Fibabanka Mobil’e giriş yaptıktan sonra, İşlemler -> Yatırım menüsü altından veya direkt Finansal Market’ten Eurobond işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz. İşlem saat ve limitleri aşağıdaki gibidir: Anlık işlem limiti 1.000 - 200.000 nominal tutardır.

1. İşlem saatleri: 10.00 -17.00

Genel Bilgiler:

• T.C. Hazinesi’nin dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları olup uluslararası piyasalarda, yabancı para birimleri üzerinden satışa sunulduklarından uzun vadelidirler ve vadeleri 1 yıldan 30 yıla kadar değişmektedir.
• T.C. Hazinesi tarafından genellikle Dolar ve Euro cinsinde Eurobond ihraç edilmektedir ve kuponlu olarak işlem görmektedir. USD cinsi Eurobondlar 6 ayda bir, EUR cinsi Eurobondlar ise yılda bir kupon ödemelidir.
• USD cinsi Eurobondlarda referans olarak Amerikan Hazine Bonoları, EUR cinsi Eurobondlarda ise Alman Hazine Bonoları kullanılır.
• Uzun vadeli olmakla birlikte, ikincil piyasada işlem görürler ve vade sonunu beklemeden nakde çevrilebilirler. Böyle durumlarda nakde çevrileceği tarihteki piyasa koşulları geçerlidir.
• Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır.
• Eurobond kupon ödemeleri üzerinden stopaj kesintisi yoktur. Elde ettiğiniz getiriyi beyan etme zorunluluğunuz vardır. Döviz cinsi DİBSlerde stopaj bulunmaktadır.
  

Halka açık şirketlere hissedar olarak paranızı değerlendirme fırsatı, Hisse Senedi yatırımlarında. Riski kadar getirisi yüksek olan bu yatırım aracı ile hissedarı olunan şirketin kar payından yararlanabilir ya da kâğıtlarınızı satarak nakde dönüştürebilirsiniz.

Fibabanka A.Ş, lehine faaliyet gösterecek yatırım kuruluşu olarak “OYAK Yatırım Menkul Değerler A.Ş.” ile kurduğu işbirliği ile hisse senedi ve Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası işlemleriniz için aracılık hizmeti vermektedir.

OYAK Yatırım nezdinde yatırım hesabınızı oluşturmak ve işlemlerinize başlamak için sizleri Fibabanka Şubeleri’ne bekliyoruz.

Hesap açılış işlemlerinizin tamamlanması sonrasında tek yapmamız gereken 0 850 222 0 414 No’lu OYAK Yatırım Çağrı Merkezi ile iletişime geçmeniz ve sanal şube şifrenizi oluşturmanızdır. İşlem yapmak istediğiniz tutarı aracı kuruma iletmeniz sonrası OYAK Yatırım Menkul Değerler A.Ş Internet/Mobil Uygulamaları üzerinden dilediğiniz her an, zaman kaybetmeden, hesaplarınızı takip edebilir, alım-satım işlemlerinizi tek tuşla yapabilir, son dakika haberlerine ulaşabilir, portföyünüzü görüntüleyebilir ve emir gönderim işlemlerinizi kolayca gerçekleştirebilirsiniz.

Popüler yatırım araçlarından biri olan Özel Sektör Tahvillerine Fibabanka ayrıcalıklarıyla yatırım yapabilir, varlıklarınızı güvenle değerlendirebilirsiniz.

• Bankalar veya diğer anonim şirketler tarafından 1 yıldan uzun vadeli, iskontolu veya kuponlu olarak ihraç edilen borçlanma senetleri “Özel Sektör Tahvili” olarak adlandırılmaktadır.
• İskontolu tahvillerde ihraçcı tarafından yatırımcıya vade sonunda tahvilin nominal tutarı ödenir.
• Kuponlu tahvillerde yatırımcıya belli periyodlarla (3 ay, 6 ay veya 1 yıl) kupon getirisi sağlanır ve vade sonundan anapara ödemesi yapılır.
• Değişken faizlilerde baz alınan faiz gösterge tahvil faizi olup, ödenen ilave faizler ile yatırımcılara yüksek getiri imkânı sunmaktadır.
• Yatırımcılar, ihraççı kuruluş riskini almaktadır.

Pariteler arasında yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirmek isteyen yatırımcılar, Fibabanka güvencesiyle tanışıyor.

• Global piyasalarda işlem gören paritelerin tümü için rekabetçi fiyatlama yapılabilmektedir.
• Döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanabilinmektedir.
• 100.000 USD/EUR/GBP ve eşleniği için “order” bırakılabilmektedir.

Yatırım ürünlerinden daha fazla getiri elde etme imkânı sağlayan Türev Ürünler ile varlıklarınızı değerlendirme fırsatı Fibabanka’da.

Getirisi herhangi bir dayanak varlığın (menkul kıymet, döviz, faiz gibi) getiri performansına dayanan ve dayanak varlığın getirisinden türetilen ürünlerdir.

Türev Ürünler; hem gelecekte piyasalarda yaşanabilecek dalgalanmalara karşı korunmak isteyen hem de bir miktar risk alarak bu dalgalanmalar ile ek getiri sağlamayı amaçlayan yatırımcılar tarafından tecih edilmektedir.

1. Forward

Forward (Vadeli Alım/Satım İşlemi); belirli bir miktardaki döviz, kıymetli maden gibi varlığın, bugünden anlaşılan bir fiyat ile ileri bir vadede alımına veya satımına ilişkin sözleşmeleri ifade eder. Forward sözleşmelerinde; vade tarihinde, işleme konu varlığın piyasadaki cari fiyatından bağımsız olarak anlaşmanın her iki tarafı için de anlaşmada belirtilen fiyat ve miktar üzerinden işlemin gerçekleştirilmesi zorunluluğu bulunmaktadır.

Forward işlemleri varlık fiyatlarındaki dalgalanmalardan olumsuz etkilenmemek için korunma amaçlı kullanılabileceği gibi bu dalgalanmalardan getiri elde etmek için de kullanılabilmektedir.

2. Opsiyon

Opsiyonlar, belirli bir vadede (Avrupa tipi opsiyon) veya belli bir vadeye kadar (Amerikan tipi opsiyon), opsiyona dayanak varlık oluşturan belli miktardaki bir malı, ekonomik veya finansal göstergeyi, para veya sermaye piyasası aracını, emtiayı veya dövizi, belli bir fiyattan alma yada satma hakkını, belli bir prim karşılığında opsiyonu satın alan kişiye veren ancak zorunlu tutmayan, buna karşın opsiyonun satıcısını, satın alan kişinin talep etmesi halinde satmaya zorunlu tutan sözleşmelerdir.

Opsiyon söleşmelerinde opsiyonu alan taraf için bir hak, opsiyonu satan taraf için ise bir yükümlülük ortaya çıkmaktadır. Opsiyon sözleşmeleri tarafların kendi aralarında anlaşabilecekleri neredeyse sınırsız şekilde yapılandırılabilir. Bu özellikleri ile opsiyonlar; Döviz, Hisse Senedi, Endeks, Altın, Eurobond, Faiz gibi çok çeşitli dayanak varlıklar kullanılarak oluşturulabilirler.

Opsiyonlar kur, piyasa, faiz riski gibi risklerden koruma amaçlı kullanılabildiği gibi kur, hisse fiyatları, emtia fiyatları, faiz oranları hakkında bir öngörüsü bulunan müşterilerin öngörüleri doğrultusunda ek getiri sağlamak için de kullanılabilirler.

Opsiyon türleri;

• Alım Opsiyonu (Call Option): Alım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan alma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.
• Satım Opsiyonu (Put Option): Satım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan satma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.

3. DCD

Temelde döviz opsiyon satışının mevduat şeklinde yapılandırılmış halidir. Yatırılan mevduatın başka bir para birimi cinsinden geri alınması riskine karşılık, mevduata göre daha yüksek getiri sağlayan bir üründür. DCD işleminde, müşteri piyasa beklentileri doğrultusunda risk alarak bankaya, belirli bir döviz cinsini, belirli bir vadede, belirli bir fiyattan alma veya satma hakkını satmayı ve prim kazancı ile mevduat getirisini artırmayı hedefler.

4. Swap

"Swap”, Türkçe’de “takas, değiş-tokuş” anlamlarına gelen İngilizce bir kelimedir. Finansal piyasalardaki uygulamasında ise Swap; döviz, faiz ya da menkul kıymetlerin veya bunlara ait nakit akışlarının yani ödeme yükümlülüklerinin belirli bir süre sonunda ya da süre boyunca takas edilmesi işlemlerini ifade etmektedir.

Swap işlemleri döviz, kıymetli maden, faiz, hisse senedi ve bono/tahvil gibi pek çok varlığın işleme konu olabileceği şekilde yapılabilmektedir. Başlıca Swap işlemleri aşağıdaki gibidir;

Döviz Swap'ı (FX Swap)

Bir paranın başka bir para ile değiştirilmesi ve belirli bir süre sonunda değiştirilen anaparaların geri verilmesi için yapılan vadeli işlem anlaşmalarıdır. Döviz Swap işlemlerinde işlem başlangıcında el değiştirilen tutarlar anlaşmada belirlenen vade tarihinde yine anlaşmada belirlenen kur/parite ile hesaplanan tutarlar üzerinden geri verilmektedir. Diğer bir ifade ile döviz Swap’ı anlaşma tarihinde yapılan bir spot döviz işlemi ile vade tarihinde yapılması üzerinde anlaşılan ilk işlemin tersi yönünde bir forward işleminin bileşimi olarak oluşturulmaktadır. (İlk işlem spot alış ise vade tarihinde forward satış sözleşmesi, ilk işlem spot satış ise vade tarihinde forward alış sözleşmesi yapılır.)

Faiz Oranı Swap'ı (IRS - Interest Rate Swap)

Müşterilerin faiz oranlarındaki dalgalanmalar sonucu oluşacak faiz riskinden korunmak için veya faiz oranlarındaki değişikliklerden getiri elde etmek için belirli bir vade içinde belirlenen yöntemlerle hesaplanmış faiz akımlarını karşılıklı olarak takas ettikleri işlemleri ifade etmektedir.

Çapraz Döviz Swap'ı (XCCY Swap - Cross-Currency Swap)

Çapraz Döviz Swap’ı, Faiz Oranı Swap’ı ile Döviz Swap işlemlerinin birleştirilmesi ile oluşturulmaktadır. Bu işlem ile müşteriler hem yükümlülükleri/alacakları neticesinde oluşan kur riskine hem de faiz riskine karşı koruma elde etmeyi hedeflemektedirler. Diğer bir ifade ile müşteri bir para birimi üzerinde olan yükümlülük/alacağını başka bir para birimine çevirme imkanına sahip olmaktadır.

5. Yapılandırılmış Ürünler

Sınırsız seçenekte getiri ve risk profili sunan yapılandırılmış ürünler, birden fazla türev ürünün veya türev ürünler ile mevduat ya da tahvil/bono gibi ürünlerin aynı anda kullanılması ile oluşturulur. Böylece yatırımcı, kendi beklenti ve ihtiyaçları doğrultusunda kendine özel yapıları oluşturabilir.