Özel Bankacılık Yatırım Ürünleri

Devlet güvencesinde yatırım yapmanın avantajları Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Hazine Bonosu - Devlet Tahvili Neler Sunar?

T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilen bu ürünler, güvenli yatırım yapmanıza imkân sağlar. Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olan hazine bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara devlet tahvili ile yatırımlarınızı risk almadan yapma imkânına Bankamız aracılığı ile ulaşabilirsiniz.

Hazine bonosu - devlet tahvili yatırımlarınızı Fibabanka Özel Bankacılık aracılığı ile yapmak ve ayrıntılı bilgi almak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

• Hazine Müsteşarlığı tarafından yurt içi piyasada ihraç edilen borçlanma senetleridir.
• T.C. Hazinesi tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilmektedir.
• Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olanlara Hazine Bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara Devlet Tahvili adı verilmektedir.
• Hazine Bonosu ve Devlet Tahvilinde yatırımcı vade sonunda ne kadar faiz geliri elde edeceğini yatırım yaptığı anda bilir ve vade sonuna kadar beklendiğinde anaparadan kaybetme riski yoktur.
• Vadeleri boyunca ikincil piyasalarda alınıp satılabilmektedir, ihracın özelliğine göre ikincil piyasada likiditesi değişmektedir.
• Vade sonunu beklemeden nakde çevrilmek istendiğinde, o tarihteki piyasa koşullarına bağlı olarak getiriler değişebilmektedir.
• Bu ürünler faiz düşüşlerinde sermaye kazancı elde etme imkânı sunar; uzun vadeli tahvillerde sermaye kazancı daha yüksek olmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gören, yatırımlarını döviz cinsinden uzun vadeli olarak yapmak isteyen kişi ve şirketlerin yatırım aracı Eurobond, Fibabanka Özel Bankacılık’ta!

Eurobond Neler Sunar?

Devlet, banka ve şirketlerin dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları olan Eurobond, 1 yıldan 30 yıla kadar vade seçenekleriyle uzun vadeli yatırım fırsatı sunar.

Genellikle Dolar ve Euro cinsinden Eurobond ihraç edilir ve kupon olarak işlem görür.

Mevduat faizlerinin düştüğü bir ortamda yüksek getiri sağlayabilen Eurobond yatırımları ile yabancı para üzerinden uzun vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

• Dış borçlanmada kullanılan döviz cinsi borçlanma araçları olup uluslararası piyasalarda, yabancı para birimleri üzerinden satışa sunulduklarından uzun vadelidirler ve vadeleri 1 yıldan 30 yıla kadar değişmektedir.
• Genellikle Dolar ve Euro cinsinde Eurobond ihraç edilmektedir ve kuponlu olarak işlem görmektedir. USD cinsi Eurobondlar 6 ayda bir, EUR cinsi Eurobondlar ise yılda bir kupon ödemelidir.
• USD cinsi Eurobondlarda referans olarak Amerikan Hazine Bonoları, EUR cinsi Eurobondlarda ise Alman Hazine Bonoları kullanılır.
• Uzun vadeli olmakla birlikte, ikincil piyasada işlem görürler ve vade sonunu beklemeden nakde çevrilebilirler. Böyle durumlarda nakde çevrileceği tarihteki piyasa koşulları geçerlidir.
• Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır, anapara koruma özelliği yoktur. Subordinated türü Eurobondların vade sonundan önce ihraçcı kuruluş tarafından geri çağrılma hakkı bulunmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır.

Özel Sektör Bono/Tahvilleri Neler Sunar?

Özel sektör bono/tahvilleri, şirketlerin, kaynak sağlamak amacıyla Türk lirası üzerinden ihraç ettiği borçlanma senetleri olarak Hazinenin çıkardığı tahvillere göre şirketle ilgili kredi riskini içermesinden dolayı daha yüksek getiri sağlar. Şirket bono/tahvilleri kuponlu ve kuponsuz, sabit faizli ve değişken faizli olarak ihraç edilebilmektedir.

Özel sektör tahvilleri hakkında ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

• Bankalar veya diğer anonim şirketler tarafından 1 yıldan kısa vadeli borçlanma senetleri ‘Özel Sektör Bonosu’, 1 yıldan uzun vadeli, iskontolu veya kuponlu olarak ihraç edilen borçlanma senetleri “Özel Sektör Tahvili” olarak adlandırılmaktadır.
• İskontolu tahvillerde ihraçcı tarafından yatırımcıya vade sonunda tahvilin nominal tutarı ödenir.
• Kuponlu tahvillerde yatırımcıya belli periyodlarla (3 ay, 6 ay veya 1 yıl) kupon getirisi sağlanır ve vade sonundan anapara ödemesi yapılır.
• Değişken faizlilerde baz alınan faiz gösterge tahvil faizi olup, ödenen ilave faizler ile yatırımcılara yüksek getiri imkânı sunmaktadır.
• Yatırımcılar, ihraççı kuruluş riskini aldığından aksi belirtilmedikçe herhangi bir kurum veya devlet garantisine tabi değildir.

Pariteler arasında yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirmek isteyen yatırımcılar, Fibabanka Özel Bankacılık güvencesiyle tanışıyor.

Döviz ve Parite İşlemleri Neler Sunar?

Döviz kurlarında yaşanan dalgalanmalarla global piyasalarda işlem gören pariteler, rekabetçi fiyat avantajlarıyla yatırımcıya sunuluyor. Böylece döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanarak kazanç sağlama imkanı buluyor.

Pariteler arasındaki yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirebilmek ve rekabetçi fiyatlar üzerinden işlem yapmak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

• Global piyasalarda işlem gören paritelerin tümü için rekabetçi fiyatlama yapılabilmektedir.
• Döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanabilinmektedir.
• 100.000 USD/EUR/GBP ve eşleniği için “order” bırakılabilmektedir.

Yatırım fonları sayfasını ziyaret etmek için tıklayınız.

FX Market sayfasını ziyaret etmek için tıklayınız.

Borsa Market sayfasını ziyaret etmek için tıklayınız.

Global Borsa Market sayfasını ziyaret etmek için tıklayınız.

Kripto Market sayfasını ziyaret etmek için tıklayınız.

Yatırım ürünlerinden daha fazla getiri elde etme imkânı sağlayan Türev Ürünler ile varlıklarınızı değerlendirme fırsatı sunuyoruz.   Türev ürünler Getirisi herhangi bir dayanak varlığın (menkul kıymet, döviz, faiz gibi) getiri performansına dayanan ve dayanak varlığın getirisinden türetilen ürünlerdir.  Hem gelecekte piyasalarda yaşanabilecek dalgalanmalara karşı korunmak isteyen hem de bir miktar risk alarak bu dalgalanmalar ile ek getiri sağlamayı amaçlayan yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir.

1. Opsiyon

Opsiyonlar, belirli bir vadede (Avrupa tipi opsiyon) veya belli bir vadeye kadar (Amerikan tipi opsiyon), opsiyona dayanak varlık oluşturan belli miktardaki bir malı, ekonomik veya finansal göstergeyi, para veya sermaye piyasası aracını, emtiayı veya dövizi, belli bir fiyattan alma yada satma hakkını, belli bir prim karşılığında opsiyonu satın alan kişiye veren ancak zorunlu tutmayan, buna karşın opsiyonun satıcısını, satın alan kişinin talep etmesi halinde satmaya zorunlu tutan sözleşmelerdir.

Opsiyon sözleşmelerinde opsiyonu alan taraf için bir hak, opsiyonu satan taraf için ise bir yükümlülük ortaya çıkmaktadır. Opsiyon sözleşmeleri tarafların kendi aralarında anlaşabilecekleri neredeyse sınırsız şekilde yapılandırılabilir. Bu özellikleri ile opsiyonlar; Döviz, Hisse Senedi, Endeks, Altın, Eurobond, Faiz gibi çok çeşitli dayanak varlıklar kullanılarak oluşturulabilirler.

Opsiyonlar kur, piyasa, faiz riski gibi risklerden koruma amaçlı kullanılabildiği gibi kur, hisse fiyatları, emtia fiyatları, faiz oranları hakkında bir öngörüsü bulunan müşterilerin öngörüleri doğrultusunda ek getiri sağlamak için de kullanılabilirler.

Opsiyon türleri;

• Alım Opsiyonu (Call Option): Alım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan alma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.
• Satım Opsiyonu (Put Option): Satım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan satma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.

2. DCD

Temelde döviz opsiyon satışının mevduat şeklinde yapılandırılmış halidir. Yatırılan mevduatın başka bir para birimi cinsinden geri alınması riskine karşılık, mevduata göre daha yüksek getiri sağlayan bir üründür. DCD işleminde, müşteri piyasa beklentileri doğrultusunda risk alarak bankaya, belirli bir döviz cinsini, belirli bir vadede, belirli bir fiyattan alma veya satma hakkını satmayı ve prim kazancı ile mevduat getirisini artırmayı hedefler.

3. Forward

Forward (Vadeli Alım/Satım İşlemi); belirli bir miktardaki döviz, kıymetli maden gibi varlığın, bugünden anlaşılan bir fiyat ile ileri bir vadede alımına veya satımına ilişkin sözleşmeleri ifade eder. Forward sözleşmelerinde; vade tarihinde, işleme konu varlığın piyasadaki cari fiyatından bağımsız olarak anlaşmanın her iki tarafı için de anlaşmada belirtilen fiyat ve miktar üzerinden işlemin gerçekleştirilmesi zorunluluğu bulunmaktadır.

Forward işlemleri varlık fiyatlarındaki dalgalanmalardan olumsuz etkilenmemek için korunma amaçlı kullanılabileceği gibi bu dalgalanmalardan getiri elde etmek için de kullanılabilmektedir.

4. Swap

"Swap”, Türkçe’de “takas, değiş-tokuş” anlamlarına gelen İngilizce bir kelimedir. Finansal piyasalardaki uygulamasında ise Swap; döviz, faiz ya da menkul kıymetlerin veya bunlara ait nakit akışlarının yani ödeme yükümlülüklerinin belirli bir süre sonunda ya da süre boyunca takas edilmesi işlemlerini ifade etmektedir.

Swap işlemleri döviz, kıymetli maden, faiz, hisse senedi ve bono/tahvil gibi pek çok varlığın işleme konu olabileceği şekilde yapılabilmektedir

5. Yapılandırılmış Ürünler

Sınırsız seçenekte getiri ve risk profili sunan yapılandırılmış ürünler, birden fazla türev ürünün veya türev ürünler ile mevduat ya da tahvil/bono gibi ürünlerin aynı anda kullanılması ile oluşturulur. Böylece yatırımcı, kendi beklenti ve ihtiyaçları doğrultusunda kendine özel yapıları oluşturabilir.

Ürünler piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterebilmekte olup ayrıntılı bilgi için şubelerimizle iletişime geçebilirsiniz.

Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından, deneyimli portföy yöneticileri ile değişebilen dünya ve Türkiye koşulları göz önünde bulundurularak, yatırımları en doğru şekilde yönlendirmeye yönelik sunulan özel bir hizmettir.

Yatırımcının varlıkları; risk duyarlılığı, vade ve getiri beklentileri göz önünde bulundurularak tespit edilen yatırım stratejileri çerçevesinde, Özel Bankacılık müşterilerimize özel uzman portföy yöneticileri tarafından değerlendirilmektedir.

Siz de yatırımlarınızın profesyoneller tarafından değerlendirilmesini istiyor, kendi portföyünüzü yönetmek için zaman harcamak istemiyor, bire bir ilgi ve özen bekliyorsanız 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Özel fonlara özel destek Fibabanka Özel Bankacılık’ta hazır! Yatırımlarınıza özel hazırlanan stratejiler ile fonlarınızın yönetimini Fibabanka uzmanlığına bırakma rahatlığını yaşamak için hemen Özel Fon Kurulumu hizmeti ile tanışın.

Özel Fon Kurulumu Neler Sunar?

Katılma belgeleri önceden belirlenmiş kişi veya kuruluşlara tahsis edilmiş fon, yani Özel Fon sahibiyseniz yatırımınızın yönetimini profesyonellere bırakabilirsiniz. Yatırımcıların risk-getiri profilleri çerçevesinde, fonlara özel yönetim stratejileri sunan Fibabanka Özel Fon Kurulumu ile fonlarınızın yönetimini sağlayabilirsiniz. Ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.